Клиенты российских банков массово жалуются на блокировки счетов

Клиенты российских банков массово жалуются на блокировки счетов

9 марта 2017
924
ongambi
ongambi

Сбербанк — лидер по негативу Если есть закон, его будут нарушать. Это аксиома. К сожалению, нарушают в России и антиотмывочное законодательство. А в связи с этим назрела необходимость автоматизировать процессы,

Сбербанк — лидер по негативу

Если есть закон, его будут нарушать. Это аксиома. К сожалению, нарушают в России и антиотмывочное законодательство. А в связи с этим назрела необходимость автоматизировать процессы, которые бы выявляли попытки отмыть деньги, полученные преступным путем.

ПокерСтарс — это лидер операторов онлайн-покера
Не соглашайтесь на меньшее, играйте с PokerStars!

Сбербанк первым ввел автоматизацию, за что и получил поток гневных жалоб от клиентов. Как только другие банки последуют путем Сбера, претензии посыпятся и к ним.

Проверка-автомат

Все крупные денежные переводы ранее проверяли живые сотрудники. Теперь же для этого созданы специальные программы. Видимо, софт намного более подозрителен и бдителен, чем люди. Поэтому счета клиентов Сбера стали массово блокировать.

Как требует антиотмывочный закон, все операции на суммы свыше 600 000 рублей поверяются обязательно. Но банк может заблокировать транзакцию и на меньшую сумму, если что-то в ней покажется сомнительным. А при возникновении подозрений у клиентов запросят документы о происхождении средств и поинтересуются целями операции.

Естественно, все онлайн-игроки после таких новостей всполошились. Ведь все кэш-ауты из покер-румов выглядят в высшей степени подозрительно! А если учесть, что в будущем все (ВСЕ) банки РФ введут автоматические проверки, то покеристам становится совсем не радостно.

Если счет клиента заблокировала программа, клиент обязан предоставить документы о легальном «белом» источнике денежных средств. Например, выиграли вы в турнире на ПокерСтарс $10 000 и выводите выигрыш на свой счет в Сбере. Программа банка решает, что транзакция сомнительная, и просто блокирует ваш счет. Теперь вам предстоит доказать, что вы получили деньги за законную деятельность.

Топ причин блокировки

Жалобы на блокировку от Сбера поступают на данный момент в двух случаях:

  • при внесении/снятии крупной суммы:
  • при пepевoде/получении крупной суммы.

Клиент получает уведомление, что ему нужно документально подтвердить законность источника денег. То, что человек предоставляет, будет рассмотрено в течение 2-5 рабочих дней. Уже есть случаи, когда и после этого счет оставался заблокированным из-за того, что «не ясен экономический смысл операции».

Перспективы у онлайн-игроков нерадужные, ведь правительство хочет обязать банки блокировать все пepевoды граждан на адреса операторов онлайн-гемблинга.

Возврата к прошлому не будет

Программы проверки значительно снижают расходы банков на проверку тpaнзaкций. Да, пока замена людей на ботов идет с «косяками» от машин, но она не прекратится. Зампред Сбербанка, Белла Златкис, прокомментировала ситуацию:

«Примерно 10% остановленных транзакций и заблокированных счетов разблокируется после изучения документов».

Но 10%, Карл! Это мало! А что делать 90% заблокированных?

Пока банки проводят тpaнзaкции по вводу/выводу денег клиентами покер-румов. Поэтому можно предоставить информацию о выигрыше и счет, скорее всего разблокируют.

Если использовать использовать платежные системы в качестве посредника между кассой в руме и счетом в банке, то проблем возникнуть не должно. Но все идет к тому, что покеристы будут вынуждены открывать счета в иностранных банках!

Подпишись на акции и новости PokerStars!
Раз в неделю получайте все самые свежие новости и акции из мира PokerStars!